提问 10万律师在线解答
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 金融诈骗辩护> 银行卡涉嫌诈骗怎么办?

银行卡涉嫌诈骗怎么办?

跳过文章,直接获取专业解读?
来源:律图小编整理 · 2021.05.31 · 1391人看过
导读:银行卡涉嫌诈骗的需要追究有关法律责任,可以处3年以下有期徒刑,情节严重的可以处3-10年有期徒刑,特别严重的处10年以上有期徒刑,但如果本人不知情的,应当尽快报案,并提供相关线索帮助公安机关破案。

银行卡涉嫌诈骗怎么办?

一、银行卡涉嫌诈骗怎么办?

银行卡涉嫌诈骗的需要追究有关法律责任,根据《刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

另外,在不知情的情况下对银行卡借用人的违法犯罪行为不负责任,但如果知道是拿去诈骗的情况下还借的,就是诈骗行为的共犯。

二、《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对于诈骗有关情节的认定

第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。

第二条 诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准,具有下列情形之一的,可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:

(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;

(二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;

(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;

(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。

第三条 诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准,但具有下列情形之一,且行为人认罪、悔罪的,可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不起诉或者免予刑事处罚:

(一)具有法定从宽处罚情节的;

(二)一审宣判前全部退赃、退赔的;

(三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;

(四)被害人谅解的;

(五)其他情节轻微、危害不大的。

第四条 诈骗近亲属的财物,近亲属谅解的,一般可不按犯罪处理。

诈骗近亲属的财物,确有追究刑事责任必要的,具体处理也应酌情从宽。

第五条 诈骗未遂,以数额巨大的财物为诈骗目标的,或者具有其他严重情节的,应当定罪处罚。

利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚:

(一)发送诈骗信息五千条以上的;

(二)拨打诈骗电话五百人次以上的;

(三)诈骗手段恶劣、危害严重的。

实施前款规定行为,数量达到前款第(一)、(二)项规定标准十倍以上的,或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

涉及到银行卡涉嫌诈骗的情况,应当第一时间配合司法机关的调查取证,如果确实存在违法事实的,是需要接受法律上的判决处理的,如果不存在违法事实的,是可以向司法机关说明原因,并根据实际来追究有关法律责任的。

延伸阅读:
有法律问题?广州律师为您在线解答
展开全文
纠错

内容纠错

内容有误 未解决问题 法条过时 内容过时 排版错乱 其他错误
声明:该内容系律图网结合政策法规整理发布,若内容有误或涉及侵权请点击意见反馈提交问题,我们将按规定核实后及时处理。
看完仍有疑问?想要更详细的答案?
更快速 更准确 更全面

更多#金融诈骗辩护相关

加载更多
更多

金融诈骗辩护热门文章

  • 根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条的规定,个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,…
    27358次阅读2020.11.27
  • 犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额…
    979232次阅读2020.08.13
更多

律师权威解答

金融诈骗辩护专题解读

想获取更多刑事辩护资讯

微信扫一扫
菠菜网送彩金_手机验证送免费彩金-推荐官网